월배당 커버드콜 ETF JEPI,JEPQ 뜻부터 수익률까지 한 번에 정리

 요즘 커버드콜 ETF 말이 자주 나오는거 느끼셨나요?

커버드콜의 의미가 무엇인지 궁금하신 분들을 위해 간단히 설명해 보겠습니다

커버드콜이란?

커버드콜은 주식을 보유하면서

동시에 콜옵션을 파는 전략을 말해요

쉽게 말하면

주식은 들고 있고 "이 가격에 팔겠다"라는 나의 권리를 

타인에게 매도하는 방식으로 프리미엄(옵션료)를 그 대가로 받는 방식이에요

**그럼 이건 왜 할까요?

우리가 주식을 사면 거기에 해당하는

상승과 하락의 이익과 손실 및 배당을 받잖아요

근데 커버드콜의 경우에는

옵션 프리미엄이라는 수익이 추가로 생기는 거예요

다시 말하면 커버드콜을 사용하는 이유는

손실을 주식보다 조금 방어하게 돼요

하락하더라도 옵션 프리미엄이 붙으니까요

예를 들어 쉽게 설명해 볼게요

제가 만약 삼성전자 주가가 70,000원일 때

주식 보유를 100주 하고 있다고 가정한다면

- 75,000원에 팔 수 있는 권리(콜업션)

  나의 권리를 매도하는 거예요

- 그에 대가로 옵션 프리미엄 1,000원을 받는 거죠

👪 상황 1 : 주가가 75,000원 이하로 하락하면 어떻게 될까요?

주식은 그대로 보유하되

옵션이 행사되지 않아서 매도되지 않아요

대신 기존 약정된 프리미엄 1,000원은 수익으로 인정 됩니다

👪 상황 2 : 주가가 예상보다 더 상승해서 80,000원을 넘었다면

나는 75,000원에 자동 매도되는거예요

추가 상승분 5,000원은 나의 이익이 아니랍니다

그래도 75,000원에 매도되며 5천원의 수익과

예정된 프리미엄 1,000원은 나의 수익이 되는거죠

그럼 장점은 무엇일까요?

- 추가 현금 흐름 발생

- 하락장에서 방어 효과

- 배당 + 옵션 수익 가능

단점

- 수익에 한계가 있음

커버드콜의 경우 어떤 사람들에게 잘 맞을까요?

- 매달 배당을 원하는 사람

- 안정적인 수익을 선호하는 사람

커버드콜의 종류

안정형 커버드콜 ETF

1. JEPI

2. JEPQ

각각의 수익률을 정리해볼게요

- JEPI

1,000만원으로 JEPI에 약 5년간 넣어놨을 때의 수익률

5년 이후 +52%

코스닥 나스닥 S&P500 모두 급등했던 구간이어서 그런지

수익률도 꽤 좋아요

2022년 코로나로 급격한 하락을 보인 것 이외에는

연 8%이상의 수익률을 내준 ETF입니다

- JEPQ

마찬가지로 1,000만원을 투자했을 경우 3년 실적으로 계산해보면

3년 이후 +96%

깜짝 놀라셨죠?

저도 보고 깜짝 놀랐어요.

23년부터 약 연 20%이상 수익률이 나왔던 상품입니다

다음에 이어서 ETF 정리해 보겠습니다

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